ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் மத்திய வங்கி (CBUAE), நாட்டில் உள்ள மற்ற கட்டுப்பாட்டாளர்களுடன் சேர்ந்து, நாட்டிற்குள் செயல்படும் மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்களுக்கான (VASPs) புதிய கூட்டு வழிகாட்டுதலை சமீபத்தில் வெளியிட்டுள்ளது. புதிய வழிகாட்டுதல்களில் அதிகார வரம்பிற்குள் முறையான உரிமம் இல்லாமல் செயல்படும் VASP களுக்கான அபராதங்கள் அடங்கும்.
தேசிய பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் மற்றும் சட்டவிரோத அமைப்புகளுக்கு நிதியளித்தல் குழு (NAMLCFTC), UAE மேற்பார்வையாளர்களுடன் இணைந்து, உரிமம் பெறாத மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்களின் பயன்பாட்டை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான வழிகாட்டுதலை வெளியிட்டுள்ளது.
— ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் மத்திய வங்கி (@centralbankuae) நவம்பர் 6, 2023
நவம்பர் 6 அன்று, தேசிய பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் மற்றும் சட்டவிரோத அமைப்புகளுக்கு நிதியளித்தல் குழு (NAMLCFTC) மற்றும் CBUAE வெளியிடப்பட்டது VASPகளுக்கான “சிவப்புக் கொடிகள்” என்று அவர்கள் விவரித்த பட்டியல். ஒழுங்குமுறை உரிமம் இல்லாமை, நம்பத்தகாத வாக்குறுதிகள், மோசமான தகவல்தொடர்புகள், ஒழுங்குமுறை வெளிப்பாடுகள் இல்லாமை மற்றும் சந்தேகத்திற்குரிய கட்சிகளை அடையாளம் காணக்கூடிய பல குறிகாட்டிகள் ஆகியவை பட்டியலில் அடங்கும்.
புதிய வழிகாட்டுதலின்படி, அனைத்து உரிமம் பெற்ற நிதி நிறுவனங்கள் (LFIகள்), நியமிக்கப்பட்ட நிதி அல்லாத வணிகங்கள் மற்றும் தொழில்கள் (DNFBPs) மற்றும் உரிமம் பெற்ற VASPகள் சந்தேகத்திற்குரிய தரப்பினரிடமிருந்து பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்க மேற்பார்வை அதிகாரிகள் எதிர்பார்க்கிறார்கள். வழிகாட்டுதல் எழுதியது:
“உரிமம் இல்லாத மெய்நிகர் சொத்து நடவடிக்கைகள் தொடர்பான எந்தத் தகவலையும் விசில்ப்ளோயிங் பொறிமுறைகள் மூலம் புகாரளிக்கலாம், சட்டத்தை நிலைநிறுத்துவதற்கும் ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் நிதி அமைப்பைப் பாதுகாப்பதற்கும் அவர்களின் முயற்சிகளில் ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்கு உதவலாம்.”
புதிய ஆவணத்தில், UAE இல் செல்லுபடியாகும் உரிமம் இல்லாமல் செயல்படும் VASP க்கள் “சிவில் மற்றும் கிரிமினல் அபராதங்களுக்கு உட்படுத்தப்படும், ஆனால் நிறுவனம், உரிமையாளர்கள் மற்றும் மூத்த மேலாளர்களுக்கு எதிரான நிதித் தடைகள் உட்பட, ஆனால் அவை மட்டுப்படுத்தப்படவில்லை” என்றும் மத்திய வங்கி குறிப்பிட்டுள்ளது. கூடுதலாக, LFIகள், DNFBPகள் மற்றும் உரிமம் பெற்ற VASPகள், உரிமம் பெறாத VASP களைக் கையாள்வதில் விருப்பத்தை வெளிப்படுத்தும் சட்ட அமலாக்கத்தின் நடவடிக்கைகளுக்கு உட்பட்டது என்பதையும் ஆவணம் எடுத்துக்காட்டுகிறது.
ஒரு செய்திக்குறிப்பில், CBUAE இன் ஆளுநரும் NAMLCFTC இன் தலைவருமான மாண்புமிகு கலீத் முகமது பலமா, கூறினார் மெய்நிகர் சொத்துக்கள் அணுகக்கூடியதாக இருக்கும் நேரத்தில் புதிய வழிகாட்டுதல் வருகிறது. டிஜிட்டல் பொருளாதாரம் முதிர்ச்சியடையும் போது, ”அனைத்து வகையான நிதிக் குற்றங்களையும் எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான அவர்களின் பணி தீவிரமடைகிறது” என்று CBUAE நிர்வாகி விளக்கினார். பாலாமாவின் கூற்றுப்படி, ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டை இது உறுதி செய்கிறது.
தொடர்புடையது: ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் புதிய கூட்டாட்சி மெய்நிகர் சொத்து சட்டத்தை வழக்கறிஞர் விளக்குகிறார்
புதுப்பிப்பு குறித்து கருத்து தெரிவித்த UAE வழக்கறிஞர் Irina Heaver Cointelegraph இடம் புதிய வழிகாட்டுதல் ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் இருந்து நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவின் (FATF) “சாம்பல் பட்டியலில்” இருந்து அகற்றப்படும் ஒரு பரந்த முயற்சியின் ஒரு பகுதியாகும் என்று கூறினார். ஒரு நாடு அதன் பணமோசடி எதிர்ப்பு (AML) மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியளிப்பு (CTF) ஆட்சிகளில் குறைபாடுகளைக் கொண்டுள்ளது என்பதை இந்தப் பட்டியல் சுட்டிக்காட்டுகிறது, ஆனால் ஒப்புக்கொள்ளப்பட்ட காலக்கெடுவுக்குள் இந்தப் பிரச்சினைகளைத் தீர்க்க உறுதிபூண்டுள்ளது.
மார்ச் 2022 இல், UAE FATF இன் சாம்பல் பட்டியலில் சேர்க்கப்பட்டது மற்றும் AML மற்றும் CTF இல் உள்ள குறைபாடுகள் காரணமாக அதிகரித்த கண்காணிப்புக்கு உட்படுத்தப்பட்டது. எவ்வாறாயினும், அதன் AML மற்றும் CTF ஆட்சிகளை வலுப்படுத்த உலகளாவிய கண்காணிப்புடன் இணைந்து பணியாற்றுவதற்கு நாடு ஒரு உயர் மட்ட உறுதிப்பாட்டை மேற்கொண்டது.
ஹீவரின் கூற்றுப்படி, UAE 2022 இல் சாம்பல் பட்டியலில் இடம்பிடித்ததிலிருந்து குறிப்பிடத்தக்க சீர்திருத்தங்களைச் செயல்படுத்தியுள்ளது. அதன் AML மற்றும் CTF ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகளுக்கு புதிய புதுப்பித்தல்களுடன், நாடு விரைவில் சாம்பல் பட்டியலில் இருந்து வெளியேறலாம். “அடுத்த FATF மதிப்பாய்வு, ஏப்ரல் அல்லது மே 2024 இல் எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, அது தொடர்ந்து இணக்கத்தை வெளிப்படுத்தினால், UAE சாம்பல் பட்டியலில் இருந்து வெளியேற வழிவகுக்கும்,” என்று அவர் மேலும் கூறினார்.
இதழ்: ஸ்லம்டாக் பில்லியனர் 2: ‘டாப் 10… திருப்தியைத் தரவில்லை’ என்கிறார் பலகோணத்தின் சந்தீப் நெயில்வால்
நன்றி
Publisher: cointelegraph.com